Le service de gestion assistée d’Orientation Finance :

Ce service s'adresse à l'investisseur qui gère lui-même ses placements mais désire être guidé, selon une approche rigoureuse et disciplinée, dans ses décisions de placements. Un suivi régulier en conseils est assuré par Orientation Finance, d'où l'importance d'inscrire les relevés de placements de l’investisseur dans un site, accessible pour lui et pour Orientation Finance, pour visualiser son portefeuille. Ainsi, il est plus facile de mieux conseiller le client, en tenant compte de l'équilibre des risques, de la fiscalité, de la maximisation du potentiel de rendement de chaque sous-portefeuille.

L'investisseur, qui détient un compte ouvert chez un courtier escompteur pour les actions et les obligations, et un compte ouvert chez un courtier spécialisé en fonds communs, conserve le contrôle sur ses placements et prend les décisions finales, suite aux recommandations d’Orientation Finance, il effectue lui-même les transactions chez son courtier escompteur et donne son acceptation pour les modifications de fonds communs. S’il le désire, Orientation Finance peut se charger d’envoyer les recommandations aux courtiers du client, qui doivent recevoir son accord verbal avant de procéder aux transactions à sa place.

Le service de gestion assistée comprend le temps des consultations et les évaluations des titres boursiers et fonds communs du portefeuille du client, selon 10 points d’analyse par titre.

Orientation Finance utilise des indices comparables pour mesurer l'évolution du rendement. Par ses conseils et ses recommandations, Orientation Finance a comme objectifs de :

• Surpasser le rendement des indices de références de 3 % à 7 % par année;
• Obtenir un niveau de volatilité des portefeuilles inférieur aux indices de référence;
• La gestion assistée consiste à ne retenir que les meilleurs titres boursiers du deuxième filtre de sélection. Parmi les titres qui composent les 15 portefeuilles modèles publiés sur le site d’Orientation Finance, seulement 50 % répondent aux critères serrés et spécifiques du deuxième filtre de sélection. Le résultat de ce deuxième filtre de sélection n’est accessible qu’aux clients de la gestion assistée, il n’est pas publié sur le site.

Les portefeuilles proposés dans la gestion assistée :

Le portefeuille filtré : il est le résultat du 2e filtre de sélection des trois catégories de portefeuilles modèles publiés sur le site, totalisant 15 portefeuilles secondaires.

• Les portefeuilles systématiques
• Les portefeuilles profils
• Les portefeuilles santé

Le deuxième filtre de sélection, considère quelques autres critères qualitatifs supplémentaires pour l’analyse des titres retenus, comme la qualité du management, l’étude plus approfondie des 6 ratios financiers et l’examen de 2 à 3 critères secondaires.

Le portefeuille tactique de répartition des actifs : il est composé de fonds transigés en bourses (FTB). Ce portefeuille guide l’investisseur vers une pondération tactique entre les actions et les obligation, entre les FTB de style valeur ou croissance, entre les grandes ou petites capitalisations. (tel que proposé par le tableau de l'environnement boursier)

Le portefeuille de fonds communs spécialisés. : il est composé de fonds communs à forte valeur ajoutée, et d’une sélection des placements alternatifs sous forme de billets garantis ou de fonds.

Les honoraires :

L'investisseur a le choix entre 2 options pour les honoraires :

1. Un tarif fixe mensuel, renouvelable annuellement, et qui est évalué en fonction du nombre d'heures que le conseiller pense consacrer pour le suivi du dossier.
   
2. Des honoraires basés sur un pourcentage de l'actif sous conseil.

Des reçus de consultations et de conseils en placements vous seront fournis pour déductions fiscales.

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