Il choisit comme compte principal l’un des 6 portefeuilles, ses frais sont de 1.9 % annuel + 0.36 % sujet à un minimum de 85 $ par mois. Les frais totaux représentent 2.62 % soit le même niveau que la moyenne des fonds communs. Après impôts, ces frais représentent environ 1.52 % (tout dépend du palier d’impôt de chacun) soit un escompte de 42 % sur les frais des fonds communs.

Mme a choisi un compte de 75 000 $ pour son Réer et Monsieur 75 000 $ pour son Réer. Un compte de 50
000 $ hors Réer pour Madame et 50 000 $ pour Monsieur hors Réer qu’il a choisi comme compte principal. Donc pour un total de 4 comptes.

Les frais sont de 1.9 % annuellement pour 250 000 $ plus 0.36 % par compte sujets aux minimums de 85 $ par mois pour le compte principal et de 30$ par mois pour les comptes supplémentaires.

Comparaison pour les frais

1. Les frais totaux représentent 2.44 % avant impôt et environ 1.65 % après impôt soit un escompte de 38 % si on le compare à la moyenne des frais des fonds communs.
2. Si on compare ces frais aux frais de la gestion individuelle, dans le cas où un honoraire de gestion de 1 % annuel est facturé par un gestionnaire et les frais des courtiers escompteurs sont à la charge de l’investisseur, on peut estimer que le nombre de transactions totales pour ces 4 comptes serait de 300 à 25 $ chacune, cela représenterait 3 % en frais de transactions annuels pour un total de 4 %. Cette option serait très coûteuse pour ce type de gestion très active.

Les frais sont de 1.9 % annuellement pour le premier
500 000 $ et de 1.35 % pour la tranche supplémentaire de 100 000 $, plus 0.36 % par compte, seul le compte américain dans Richard Inc est sujet à un minimum de 85 $ par mois.

Comparaison pour les frais

1. Les frais totaux représentent 1.98 % avant impôts et environ 1.4 % après impôts soit un escompte de 47 % si on les compare à la moyenne des frais des fonds communs.
2. Si on compare ces frais à la gestion individuelle, dans le cas où un honoraire de gestion de 1 % annuel est facturé par un gestionnaire et les frais des courtiers escompteurs sont à la charge de l’investisseur, on peut estimer que le nombre des transactions moyen pour ces 6 comptes serait de 500 à 25 $ chacune, ce qui représenterait
   2 % en frais de transactions annuels pour un total de 3 % ou d’environ 2.25 % après impôts.

Investi dans les 6 comptes à des proportions différentes, le plus petit compte à 150 000 $. Les frais de gestion sont de 1.9 % pour le premier 500 000 $, de 1,35 % pour la tranche de 500 000 $ à 1 000 000 $, de 1.2 % pour la tranche de 1 000 000 $ à 2 000 000 $ plus 0.36 % pour couvrir les frais administratifs. Pour les comptes importants, Orientation Finance envisage prochainement de donner un escompte sur les frais de gestion si les conseillers et gestionnaires des comptes n’ont pas sur performé leurs indices de références. Les barèmes de ces escomptes seront annoncés ultérieurement.

Comparaison pour les frais

1. Les frais totaux représentent 1.7 % avant impôts et environ 0.98 % après impôts soit un escompte de 63 % si on les compare à la moyenne des frais des fonds communs. De plus, si on ajoute les économies reliées aux taxes sur le capital qui sont fortement réduites dans le cadre des comptes gérés, l’escompte pourrait dépasser 70 %.
2. Si on compare ces frais à la gestion individuelle, dans le cas où un honoraire de gestion de 1 % annuellement est facturé par un gestionnaire et les frais des courtiers escompteurs sont à la charge de l’investisseur, on peut estimer que le nombre de transactions moyen pour ces 6 comptes serait de 500 à 30 $ chacune, cela représenterait 0.75 % en frais de transactions annuels pour un total de 1.75 % ou d’environ 1.15 % après impôts.

Investi dans les 6 comptes à des montants différents. Les frais totaux sont de 1.35 % si tous les gestionnaires surpassent leurs indices de références. Un escompte est à établir avec le client si les gestionnaires (par compte) n’atteignent pas ces objectifs.