Nos services de gestion privée

	Gestion assistée
Pour l'investisseur autonome, passionné de la finance et de la recherche boursière. Pour les investisseurs qui ont confiance dans les résultats de la recherche académique en analyse financière et qui désirent adopter l'approche de gestion préconisée par le Dr. André Gosselin sur les titres canadiens ou américains. La gestion assistée donne l'accès au 2e filtre de sélection des 4 portefeuilles modèles suivants: Valeur en momentum canadien et américain et Dividende plus canadien et américain. Roulement fiscal élevé. Évaluation boursière sur 10 points des titres déjà acquis ou achetés. Temps de consultation alloué. Conseils pour la sélection des fonds transigés en bourse et pour les fonds communs. Montant minimal sous conseil: 75 000 $ Facilement adaptable pour les comptes multiples, par exemple : Madame a 35 000 $ dans un REER, Monsieur a 65 000 $ hors REER. Orientation Finance a des ententes avec les firmes de courtage en ligne suivantes : Scotia, Disnat, Financière Banque Nationale et TD Waterhouse. L'investisseur a deux choix pour les honoraires : soit 0.75 % de l'actif sous conseil, minimum de 1 800 $ pour la famille pour le premier 500 000 $, et 50 % de rabais pour la tranche excédentaire ou aucun frais de gestion mais un honoraire conditionnel qui correspond à 15 % du rendement positif la première année, les années subséquentes, un rabais est accordé si l'investisseur a obtenu un rendement inférieur aux indices de références. Les honoraires sont de 12.5 % du rendement pour les comptes supérieurs à 250,000$ et de 10% pour les comptes supérieurs à 500 000$ Prévoir des frais de courtage entre 0.40 % et 0.80 % annuellement chez votre courtier escompteur. L'investisseur a un contrôle sur ses placements et le plaisir d'être impliqué dans le choix final de ses transactions. L'objectif est de surpasser les indices de référence de 3 % à 7 % par année, nets de frais, tout en protégeant mieux le capital que les indices de référence. Les résultats des rendements, depuis 4 ans, ont été d'environ 10 % de plus que les indices.
Giverny Capital Inc.	Gestion privée discrétionnaire
Pour les investisseurs qui confient un mandat de gestion à Giverny Capital Pour les investisseurs qui partagent la philosophie de placement selon laquelle il vaut mieux acheter des entreprises à long terme, bien gérées à un prix raisonnable, plutôt que de spéculer sur elles. Gestion principalement américaine et internationale. Roulement fiscal faible. Investissement minimal de 100 000 $ canadien. Choix de 2 types de portefeuilles; l'un international et l'autre canadien admissible aux REER. Les placements sont détenus chez TD Waterhouse Les honoraires sont de 1,00 % pour le premier 500,000$ et 0.75% sur la tranche excédentaire, auxquels s'ajoute un boni de 0.50 % annuel si le rendement a été supérieur aux indices de références de 2 %. Prévoir un frais de courtage d'environ 0.25% à 0.40% par année en moyenne chez TD. Un mandat de gestion discrétionnaire est accordé à Giverny Capital chez TD Waterhouse. L'objectif est de surpasser les indices de référence de 3 % à 7 % par année, nets de frais, tout en protégeant mieux le capital  que l'indice S&P500 Les résultats des rendements, depuis 11 ans, ont été de 8 % de plus que l'indice S&P500.
	Multigestion privée Tuscany
Pour les investisseurs qui confient un mandat de gestion discrétionnaire à un ou à des gestionnaires et conseillers des 6 comptes de Tuscany chez Canaccord Capital. Pour les investisseurs qui désirent diversifier leurs styles de gestion entre plusieurs gestionnaires et conseillers: Nick Majendie, Giverny Capital et Orientation Finance. Montant d'investissement minimum de 100 000 $ pour le premier compte et de 75 000 $ pour les comptes supplémentaires. Relevés consolidés comprenant l'état des pertes et des gains facilitant la préparation des rapports d'impôts. Aucun frais de courtage : ni à l'achat ni à la vente ni à la vente des titres détenus antérieurement. Les placements sont détenus chez Canaccord Capital. Les frais de gestion son de 1.9 % pour le premier 500 000 $ et 1.35 % sur la tranche excédentaire de 500 000 $, décroissant graduellement jusqu'à  0.50 %. Les frais d'administration sont de 0.36 %. Comparativement aux deux autres services de gestion privée, les frais apparents sont plus élevés, toutefois ils incluent tous les frais de courtage, d'administration, de gestion et surtout l'investisseur bénéficie d'un meilleur prix d'achat et de vente pour les transactions, car cela correspond à de l'achat institutionnel de groupe. Selon les études académiques, l'investisseur peut gagner jusqu'à 1 % de plus par année par cette méthode d'achat. De plus, cette méthode est la plus efficace puisque l'investisseur est assuré d'obtenir 100 % du rendement du portefeuille principal de base affiché. Un mandat de gestion discrétionnaire est accordé à Canaccord Capital pour la gestion des différents comptes gérés par Nick Majendie ou sous-conseillés par Giverny et Orientation Finance L'objectif est de surpasser les indices de référence de 3 % à 7 % par année, net de frais, tout en protégeant mieux le capital que les indices de référence. Les résultats médians des rendements de tous les comptes ont été d'environ 8 % de plus que les indices.