André Gosselin indique que battre le marché, pour un investisseur, consiste simplement à tenter d’obtenir un meilleur rendement que la moyenne.
Il s’agit donc de faire mieux que les indices de référence, le pouls du marché : le Dow Jones ou le S&P 500 aux États-Unis et le TSx au Canada. C’est là tout un défi puisque une minorité des fonds de placement réussissent à faire mieux que les indices sur une période de dix ans. Il est toutefois impératif que le petit investisseur y arrive s’il désire se bâtir une retraite à la hauteur de ses attentes.
Gosselin rapporte que le Chase Investment Performance Digest évalue que le rendement du portefeuille d’une famille américaine typique a été de 5,71% par année au cours des 30 dernières années. Alors comment faire pour arriver à accomplir cette difficile tâche de battre le marché? La réponse est d’avoir une stratégie éprouvée de placement, ensuite agir avec discipline et cohérence.
Il existe plusieurs stratégies qui ont fait leurs preuves et qui sont toujours parfaitement applicables. L’auteur élabore amplement sur le sujet dans ses livres mais il y a cinq principaux critères à respecter pour que ces stratégies soient bien adaptées à l’investisseur individuel : elle doivent être valides, fidèles, compréhensibles, simples et systématiques.
Quand l’on sait que certaines stratégies arrivent à battre le marché par plusieurs points, l’investisseur a tout avantage d’être très bien informé sur ces stratégies et bien comprendre les critères à respecter. Veuillez noter toutefois que les stratégies d’investissement ne sont pas à l’abri des turbulences du marché, la discipline est de rigueur durant ces périodes. C’est là que doit intervenir le meilleur ami de l’investisseur : la patience. L’évolution historique des marchés a toujours donné raison à ceux qui savent attendre.
