Définition de la gestion assistée  :

Orientation Finance a conçu ce service unique en 2002, répondant à une tendance de plus en plus évidente : La forte progression des investisseurs autonomes gérant eux-même leurs placements mais ayant besoin d'un encadrement professionnel.

Vous détenez vos titres boursiers chez un courtier escompteur, vous désirez économiser des frais de courtage, vous souhaitez un meilleur contrôle de vos placements ou vous avez délaissé les services d'un courtier en valeur mobilière, en fonds d'investissement ou tout autre service de gestion privée, alors notre service de gestion assistée pourrait vous intéresser.

Si vous désirez être guidé dans la sélection de vos titres boursiers et vous assurer un suivi régulier, si votre objectif est de surpasser le rendement des indices de référence tout en protégeant efficacement votre capital à moyen terme, notre service de gestion assistée est conçu pour répondre à ces besoins.

Orientation Finance offre son service de gestion assistée pour accompagner l'investisseur dans l'élaboration et le respect d'une politique de placement, basée sur l'équilibre des risques et la diversification des méthodes de gestion. La rigueur, la patience et la discipline pourraient être responsables de 30 % à 50 % du rendement.

Selon Forrester Research, 1 million de canadiens avaient un compte en ligne en 2003, ils seront environ 4 millions en 2008, une progression annuelle de plus de 40 %. Aux États-Unis, 43 % de l'épargne des particuliers se retrouve chez les courtiers escompteurs. C'est environ 15 % au Québec, on peut donc penser que la progression sera importante ici.

Malgré le flux énorme d'informations financières diffusées sur Internet, tenter de battre le rendement des indices de référence demeure un défi. La gestion du risque est un autre défi encore plus important. Selon des recherches américaines et canadiennes effectuées par Dalbard et autres centres de recherche, il a été démontré que le rendement des placements des petits investisseurs a été de seulement 3 % par année depuis 20 ans. Le principal responsable du rendement demeure l'investisseur lui-même. Vous trouverez ci joint, à partir de la page 16, une chronique sur ce sujet.

Les honoraires de gestion pour ce service sont largement inférieurs à la moyenne des frais de gestion offerts en gestion professionnelle.