" La sécurité d'abord "

Vous êtes un investisseur qui préférez un risque minimisé, accompagné d'un rendement plus modéré de votre portefeuille. Ce qui vous importe le plus, c'est de protéger votre capital tout en visant un rendement plus intéressant que ce que peut vous donner les dépôts à terme et les obligations. Vous recherchez les revenus réguliers.

Répartition des actifs

• 70% - Placements à revenus fixes
• 30% - Actions ou fonds

Proportion - actions et fonds gérés

• 75% - Fonds (équilibrés ou actions)
• 25% - Actions

Style de gestion

• 100% - Style " valeur "

Catégorie actions

• 100% - Grandes capitalisations

Répartition géographique

• 100% - Canada et États-Unis

Secteurs d'investissement privilégiés

• Obligations gouvernementales et scolaires.
• Bons du trésor, rentes.
• Fonds d'actions et équilibrés de "base".
• Actions de holdings et d'entreprises diversifiées telles que : TYCO International, Berkshire Hathaway, Johnson & Johnson, Banque TD, etc…

Conservateur Plus

" Un juste équilibre entre les actions et les revenus fixes "

Vous avez une préférence prononcée pour la sécurité des avoirs tout en privilégiant du même coup un rendement intéressant. Votre objectif est similaire à celui des caisses de retraite, soit de bien gérer en bon père de famille les actions ou fonds solides ayant un faible niveau de volatilité.

Répartition des actifs

• 55% - Actions ou fonds d'actions
• 45% - Revenus fixes

Proportion - actions et fonds gérés

• 70% - Fonds (équilibrés ou actions)
• 30% - Actions

Style de gestion

• 66% - Style " valeur "
• 33% - Style " croissance "

Catégorie actions

• 90% - Grandes capitalisations
• 10% - Petites et moyennes capitalisations

Répartition géographique

• 85% - Canada et États-Unis
• 15% - Europe

Secteurs d'investissement privilégiés

• Revenus fixes sécuritaires.
• Les grandes sociétés financières, pharmaceutiques, les entreprises de détails et les secteurs traditionnels.
• Les fonds internationaux de "base" comme les fonds multigestions.

" La croissance à faible risque "

Vous avez un penchant pour un rendement élevé, mais vous désirezdes actions d'entreprises solides. Vous êtes un investisseur de long terme et prévoyez un niveau de sécurité à court terme.

Répartition des actifs

• 75% - Actions ou fonds d'actions
• 25% - Revenus fixes

Proportion - actions et fonds gérés

• 66% - Fonds
• 33% - Actions

Style de gestion

• 66% - Style " croissance "
• 33% - Style " valeur "

Catégorie actions

• 80% - Grandes capitalisations
• 20% - Petites et moyenne

Répartition géographique

• 80% - Canada et États-Unis
• 20% - Europe

Secteurs d'investissement privilégiés

• Les grandes capitalisations qui présentent un potentiel de croissance plus élevé que l'économie générale prédominent le portefeuille.
• Les grandes sociétés du secteur des soins de santé, des télécommunications et de la finance qui offrent une bonne croissance.
• Les fonds sectoriels.

" La croissance à long terme d'abord "

Vous recherchez des rendements boursiers élevés à long terme et un portefeuille dont le potentiel de croissance est supérieur au marché global. Vous diversifiez bien et n'aimez pas prendre des risques inutiles.

Répartition des actifs

• 85% - Actions ou fonds d'actions
• 15% - Revenus fixes

Proportion - actions et fonds gérés

• 40% - Actions
• 60% - Fonds

Style de gestion

• 80% - Style " croissance "
• 20% - Style " valeur "

Catégorie actions

• 60% - Grandes capitalisations
• 40% - Petites et moyennes capitalisations

Répartition géographique

• 75% - Canada et États-Unis
• 15% - Europe
• 10% - Asie et pays émergents

Secteurs d'investissement privilégiés

• Les moyennes capitalisations occupent une place plus importante.
• Le secteur technologique et Internet, mais des entreprises solides sont préférées.
• Un pourcentage raisonnable de titres et de fonds peu volatils assurent la stabilité du portefeuille.

" L'audace et la croissance d'abord "

Vous désirez un rendement très élevé de votre portefeuille à court, moyen et long terme. Vous êtes prêt à assumer certains risques. Votre portefeuille est composé d'actions de croissance à potentiel de gain supérieur.

Répartition des actifs

• 90% - Actions
• 10% - Revenus fixes

Proportion - actions et fonds gérés

• 60% - Actions
• 40% - Fonds

Style de gestion

• 90% - Style " croissance "
• 10% - Style " valeur "

Catégorie actions

• 80% - Petites et moyennes capitalisations
• 20% - Grandes capitalisations

Répartition géographique

• 70% - Canada et États-Unis
• 15% - Europe
• 15% - Asie et pays émergents

Secteurs d'investissement privilégiés

• Le portefeuille prend position dans des petites et moyennes capitalisations.
• Les secteurs biotechnologique et des soins de santé prennent de l'importance ainsi que des entreprises plus audacieuses du secteur technologique et des télécommunications.

" Vous estimez que qui ne risque rien, n'a rien "

Vous osez prendre des risques car la haute performance de vos placements importe. Vous espérez obtenir un rendement très élevé à court terme tout comme à moyen terme. Vous réduisez les risques par la diversification.

Répartition des actifs

• 90% - Actions
• 10% - Revenus fixes

Proportion - actions et fonds gérés

• 20% - Fonds
• 80% - Actions

Style de gestion

• 100% - Style " croissance "

Catégorie actions

• 90% - Petites et moyennes capitalisations
• 10% - Grandes capitalisations

Répartition géographique

• 75% - Canada et États-Unis
• 10% - Europe
• 15% - Asie et pays émergents

Secteurs d'investissement privilégiés

• Les petites et moyennes capitalisations dans des secteurs de pointe.
• Mettre l'accent sur les secteurs technologique et biotechnologique, les ressources naturelles, les occasions spéciales, les ex-grandes et moyennes capitalisations devenues petites temporairement.
• Utilisation de méthodes sophistiquées d'analyse technique, d'options ou d'autres dérivés, soit pour mousser son rendement, soit pour se protéger.